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트레이딩 기초[공개]
투자성향 테스트 14914
관리자
2006-11-13 19:38:10

vote :1182 [추천]


미국의 한 자산관리 회사의 고객 성향 테스트 질문입니다. 자신의 성향을 파악하기 위한 문답이랍니다. 꼭 시험해 보시기 바랍니다.

 

평가항목 :

1. 금융시장이 항상 리스크를 동반하는 상황에서 귀하의 투자목적을 이루기 위한 기본적 자산의 투자 방 향은.

1) 원금보전이 최우선
2) 상대적으로 안전하고 일정한 이자수입 중시
3) 일정한 이자수입 창출이 주목적이지만 어느 정도의 위험에는 노출 가능
4) 리스크 감수 가능하고 시간경과에 따라 자산이 늘어나야 함. 또한 어느 정도의 이자수입 필요
5) 장기간에 걸친 자본이득 기대하며 리스크는 충분히 감수 가능. 일정 이자수입 필요 없음

2. 귀하의 투자 목적을 이루기 위해 감수할 수 있는 투자자산의 변동폭은 어느 정도인가(등락폭이 크면 리스크도 커짐).

1) 최소―투자자산 안정적. 전체 투자수익이 적더라도 안정적 이자수입 기대
2) 약간―일정 이자수입 있다면 약간의 원본 손실도 가능. 장기적으로는 자본이득 기대
3) 적정―장기간 의 자본이득 기대. 어느 정도의 변동성은 감수
4) 최대―큰 자본이득 기대하며 상당한 변동성 리스크 감 수 가능

3. 시장의 등락에 따라 1년 동안 감내할 수 있는 손실의 비율.

1) 5%    2) 10%    3) 15%    4) 20%

4. 인플레에 대한 귀하의 성향은(안전을 우선시하면 수익률이 인플레는 따라가지 못할 경우가 발 생).

1) 약간의 위험 감수, 인플레율과 비슷한 수익 요구
2) 적정 위험 감수, 인플레보다 높은 수익률 요구
3) 장기적으로 인플레보다 상당히 높은 수익률 요구. 상당한 리스크 감수 가능

5. 투자대상 A는 원금손실 가능성이 아주 작은 대신에 기대수익률은 4%이고, 투자대상 B는 20% 이상의 수익률을 기대할 수 있으나 원본이 40% 정도 손실날 가능성이 있을 경우 두 투자대상의 투자 비율은.

1) A 100%    2) A 80% B 20%    3) A 50% B 50%    4) A 20% B 80%    5) B 100%

6. 투자 2년 후 기대만큼 수익이 안 났을 경우 귀하의 행동은.

1) 이 자산을 보다 보수적인 투자로 이동    2) 그대로 유지    3) 보다 공격적인 자산으로 이동

7. 향후 수년 내에 부담해야 할 재정적 부담이 있습니까.

1) 재정적 부담으로 현 투자자산을 모두 팔아야 함
2) 일부 팔아야 함
3) 다른 자산을 팔아 충당할 수 있음
4) 현재 수입으로 충당 가능

8. 현재 투자하는 자산 이외의 다른 자산들의 현금화 가능한 유동성은 어느 정도입니까.

1) 매우 낮음    2) 낮음    3) 평균    4) 평 균 이상    5) 높음

9. 현재 투자하는 자산 이외의 다른 자산들의 투자 성향은.

1) 공격적    2) 약간 공격적    3) 약간 보수적    4) 보수적

10. 투자 기간은.

1) 3년    2) 5년    3) 7년 이상

 

평가방법 :

10개 문항의 답을 모두 더하십시오.

  • 12 점 밑으로 나오면 다소 보수적
  • 13∼30 점까지 나오면 중간적
  • 31점 이상이 나오면 다소 위험을 즐기는 공격적


의견 :

M사의 경우 공격적인 투자자들에게 투자자산의 95%가량을 국내외 증시에 투자할 것을 권유하고 있 다. 미 증시에 투자자산의 71%를 투자하고 24%는 미국을 제외한 해외 증시, 나머지 5% 정도를 안정적인 금 리를 제공하는 곳에 투자하는 것이 바람직하다고 말하고 있다.

반면 투자성향 테스트에서 12점 미만의 점수를 기록했다면 당신은 주식시장보다는 안정적인 투자처를 찾는 것이 바람직하다. 투자자산 가운데 20% 정도만 주식시장에 투자하고 나머지는 은행에 예금하거나 아니 면 현금으로 보관하는 것이 마음 편한 사람이다.

다음은 M사가 제공하는 투자성향별 포트폴리오다.

성향
포트폴리오
 보수적  현금 27%, 고정금리 투자 53%, 미 증시 15%, 해외 증시 5%
 보수적∼평균  현금 20%, 고정금리 투자 40%, 미 증시 30%, 해외 증시 10%
 평균  현금 10%, 고정금리 투자 30%, 미 증시 45%, 해외 증시 15%
 평균∼공격적  현금 0%, 고정금리 투자 25%, 미 증시 56%, 해외 증시 20%
 공격적  현금 0%, 고정금리 투자 5%, 미 증시 71%, 해외 증시 24%


 
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